dca (đô la – chi phí trung bình) là một chiến lược đầu tư thường được sử dụng trên thị trường chứng khoán và tiền điện tử cũng không phải là ngoại lệ. Khả năng giảm thiểu rủi ro, rút ngắn thời gian hòa vốn, gia tăng lợi nhuận nhanh chóng… dca được các nhà đầu tư rất ưa chuộng, đặc biệt là những nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm. Vậy chính xác thì dca là gì? Làm thế nào để áp dụng chiến lược trung bình giá trong tiền điện tử? Chúng ta cùng nhau tìm hiểu nhé.
dca là gì?
dca (USD – Chi phí Trung bình) hay còn gọi là Chiến lược Giá Trung bình . Đây là một chiến lược mà nhà đầu tư chia số tiền đầu tư thành nhiều khoản khác nhau, thay vì đầu tư toàn bộ số tiền cùng một lúc. Sau đó, triển khai đầu tư vào các khoảng thời gian khác nhau cho đến khi tất cả các khoản tiền đều cạn kiệt. dca sẽ không giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận mà chỉ tập trung vào việc giảm thiểu rủi ro.
Chiến lược dca được sử dụng rộng rãi trên thị trường tài chính như: chứng khoán, tiền điện tử, ngoại hối … Phương pháp đầu tư này cực kỳ đơn giản nhưng rất hiệu quả nên ngày càng trở nên phổ biến. người xin việc.
Công thức giá trung bình:
Giá trung bình = Tổng vốn / Tổng số tiền đã mua
Lợi ích của việc áp dụng công nghệ dca:
- Giúp các nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận và tránh các biến động hàng đầu.
- Chi phí đầu tư trung bình và giảm thiểu rủi ro trong quá trình mua và bán, dẫn đến thời gian hòa vốn nhanh hơn.
- Giúp các nhà đầu tư mới làm quen chưa nắm vững phương pháp phân tích nhưng vẫn có thể kiếm lợi nhuận bằng cách mua tiền xu trong thời gian giảm giá và bán ở mức cao nhất.
- Lần đầu tiên: Bạn đã mua 1 Bitcoin với giá $ 7000.
- Lần 2: Giá Bitcoin giảm xuống còn $ 3000 / coin và bạn quyết định mua thêm 1 coin nữa.
- Lần 3: Giá Bitcoin giảm xuống còn $ 2000 / coin và bạn quyết định mua thêm 1 coin.
- Từ chối đầu tư theo cảm tính
- Không cần lo lắng về đồng tiền phù hợp – vào đúng thời điểm
- Giảm thiểu chi phí đầu tư
- Tiết kiệm thời gian
- Giảm thời gian hòa vốn
- Hoạt động giao dịch đắt tiền
- Lợi nhuận nhỏ
- Bỏ lỡ một số cơ hội đầu tư tuyệt vời
- Nếu thị trường đang trong xu hướng giảm giá => bạn không nên đăng ký dca vì chiến thuật này rất dễ khiến bạn cháy tài khoản và mất tiền.
- Nếu coin đang trong xu hướng tăng hoặc tăng mạnh => chiến lược dca sẽ làm giảm lợi nhuận của bạn.
- Xu hướng thị trường.
- Thị trường đang có dấu hiệu điều chỉnh.
- Thị trường có hỗ trợ mạnh gần đáy.
- Lần đầu tiên: Bạn mua 100 bitcoin với giá 50.000 đô la
- Lần thứ hai: Bạn mua 50 bitcoin với giá 20.000 đô la
- Tổng số tiền bạn mua: 150 Bitcoin
- Giá mua trung bình = (100 x 50.000 + 50 x 20.000): 150 = 40.000 đô la
- Lần đầu tiên: Bạn mua 50 bitcoin với giá 50.000 đô la
- Lần thứ hai: Bạn mua 50 bitcoin với giá 20.000 đô la
- Tổng số tiền bạn mua: 100 Bitcoin
- Giá mua trung bình = (50.000 + 20.000): 2 = 35.000 đô la
- Lần đầu tiên: Bạn mua 50 bitcoin với giá 50.000 đô la
- Lần thứ hai: Bạn mua 100 bitcoin với giá 20.000 đô la
- Tổng số tiền bạn mua: 150 Bitcoin
- Giá mua trung bình = (50 x 50.000 + 100 x 20.000): 150 = 30.000 đô la
- Bước 1: Bạn cần xác định số tiền tổn thất tối đa mà bạn có thể chấp nhận nếu kế hoạch không may đi chệch hướng. Và phải đảm bảo tổng số lỗ không vượt quá 5-10% tài khoản.
- Bước 2: Tính tổng khối lượng đặt hàng (tức là tổng số lần mua) tương ứng với số tiền của bạn.
- Bước 3: Lập kế hoạch phân bổ tiền để mua tiền xu. Bạn có thể mua tài sản hàng tuần, hàng tháng … hoặc chia quỹ theo tỷ lệ 3: 3: 4 hoặc 2: 3: 5 …
- Bước 4: Xác định và lập kế hoạch vào lệnh cụ thể, chốt lời và các điểm cắt lỗ.
- Bước 5: Chọn một thời điểm hợp lý.
- Có rất nhiều đồng tiền rác trên thị trường. Những đồng tiền rác này có xu hướng có “cá mập” làm giá của chúng, chỉ tăng một lần và sau đó giảm mãi mãi. Mua càng nhiều, càng lỗ. Do đó, dca chỉ nên hoạt động cho những đồng tiền tốt. Vì những đồng tiền này có nền tảng rõ ràng, có tiềm năng phát triển trong tương lai.
- Theo dõi hành động giá và có chiến lược rõ ràng để mua thêm tiền. Cụ thể là bạn phải quyết định mua, với giá bao nhiêu và bao nhiêu tiền. Chỉ mua khi giá đồng tiền giảm xuống mức bạn đặt, nếu giá đồng tiền tăng thì không nên mua khi áp dụng chiến lược dca.
- Đừng vội mua thêm khi nó chỉ giảm giá vài phần trăm. Bởi vì, nó sẽ làm lãng phí thời gian của bạn và tốn thêm phí giao dịch, nhưng bù lại dca sẽ thấp hơn đáng kể.
- Không áp dụng khi thị trường đang trong xu hướng giảm dài hạn – thị trường đang trong xu hướng giảm dài hạn. Bởi vì, lúc này chúng ta sẽ không thể biết đâu là đáy và đâu là đỉnh. Mức thấp của ngày hôm nay có thể là mức cao của ngày mai. Do đó, bạn cần theo dõi biểu đồ và tin tức thị trường thường xuyên.
- Không bao giờ mua quá nhiều ở một mức giá, bất kể tốt và rẻ. Bởi vì, bạn không biết thị trường sẽ thay đổi như thế nào. Tốt nhất bạn nên tuân theo chiến lược dca đã được vạch ra ngay từ đầu.
- dca là một chiến lược dài hạn và rất khó để tạo ra lợi nhuận khổng lồ một cách nhanh chóng. Do đó, bạn cần chuẩn bị sẵn một nguồn vốn ổn định thì mới có thể kiếm được lợi nhuận.
- dca không thể giúp bạn tránh được mọi rủi ro và không thể đảm bảo rằng bạn sẽ thu được lợi nhuận khi đầu tư vào phương pháp này. Vì vậy, bạn cũng nên tự chủ, và nếu thấy thị trường giảm trong thời gian dài mà không có dấu hiệu phục hồi, hãy cân nhắc dừng lỗ càng sớm càng tốt.
- Không sử dụng dca khi giao dịch với đòn bẩy. Nó chỉ làm tăng rủi ro.
ví dụ về chính sách dca
Giả sử bạn dự định chi 12.000 đô la cho một đồng xu. Nhưng thay vì “all-in” 100%, bạn chọn áp dụng chiến lược dca coin. Tại thời điểm này, quy trình đầu tư của bạn như sau:
=> Giá trung bình của 1 bitcoin = (70000 + 3000 + 2000) / 3 = $ 4000 (điểm hòa vốn)
Vì vậy, bạn chỉ có thể mua 1 btc với 12.000 đô la để bắt đầu và với chiến lược dca, bạn đã có 3 btc. Bây giờ chỉ cần tăng giá btc lên $ 4000 và bạn có thể hòa vốn thay vì đợi $ 7000 khi đầu tư toàn bộ. Ngoài ra, nếu giá btc đạt 5.000 đô la hoặc 6.000 đô la, bạn có thể kiếm lợi nhuận từ 3.000 – 6.000 đô la và nếu bạn dốc toàn lực, bạn vẫn thua lỗ.
Ưu điểm và nhược điểm của dca coins
Ưu điểm là vậy nhưng không thể phủ nhận DCA vẫn tồn tại những nhược điểm nhất định. Chi tiết như sau:
1. Ưu điểm
Đối với những nhà đầu tư mới, trong những ngày đầu, hầu hết mọi người đều không có nhiều kiến thức và kinh nghiệm. Lúc này, có thể dễ dàng nhận thấy việc xuống tiền chủ yếu là theo cảm tính. Vâng, DCA sẽ giúp mọi người giảm thiểu khả năng bị ảnh hưởng bởi thị trường fomo. Nhằm xây dựng kế hoạch đầu tư khoa học hơn.
Ngay cả khi bạn là một nhà đầu tư dài hạn có xu hướng giao dịch đúng, vẫn có nhiều lần tính toán sai dẫn đến đầu tư sai. Sử dụng dca, nhà đầu tư không cần phải đặt lệnh hay đóng vị thế vì phải đau đầu “từng phút từng giây”. Thay vào đó, vốn sẽ được phân bổ đều trong quá trình đầu tư. Khi đó, kết quả của khoản đầu tư có thể sẽ tốt hơn toàn bộ khoản đầu tư.
Bạn không cần một số tiền lớn trong giai đoạn đầu. Đổi lại, bạn chỉ cần chi tiêu nhiều tiền nhất có thể và bắt đầu đầu tư. Trong khoảng thời gian tiếp theo, khi bạn có nhiều tiền hơn và giá coin đang có xu hướng giảm, bạn sẽ tiếp tục kiếm tiền. Đây có thể được xem là một cách đầu tư an toàn, lâu dài.
Bạn chỉ cần thực hiện theo chiến lược dca của mình thay vì dành hàng giờ ngồi xem hành động giá và sự biến động của thị trường cả ngày. Bạn có thể sử dụng thời gian này để tạo ra nhiều nguồn thu nhập khác.
Giá trung bình càng thấp, điểm hòa vốn càng gần. Đặc biệt là so với đầu tư toàn bộ, điểm hòa vốn chắc chắn sẽ thấp hơn. Điều này có nghĩa là với một dca, bạn sẽ khả thi hơn kể từ thời điểm bạn bắt đầu hòa vốn và tạo ra lợi nhuận.
2. Nhược điểm
Các nhà đầu tư phải chịu chi phí cao hơn khi đầu tư trên diện rộng vì họ giao dịch với số lượng nhỏ nhiều lần để tuân theo chiến lược giá trung bình. Đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử, mọi giao dịch xảy ra trên blockchain đều yêu cầu thanh toán phí giao dịch. Càng nhiều giao dịch, chi phí càng cao.
Rủi ro càng cao, lợi nhuận càng lớn và ngược lại. Bởi vì nó là một chiến lược tương đối an toàn, lợi nhuận giành được sẽ không cao bằng tất cả. Ngay cả khi xu / token có xu hướng giảm, tài khoản có thể chia 3 chia 4. Nếu chẳng may bạn tìm đến một đồng coin rác không có tiềm năng hoặc thị trường đang trong xu hướng giảm giá, bạn sẽ đối mặt với tình trạng “trắng tay” và thua lỗ rất nhiều.
dca chỉ có thể nhận được kết quả trung bình. Nó sẽ không phải là lựa chọn hàng đầu cho những nhà đầu tư muốn tận dụng sự thay đổi giá của tiền tệ để kiếm lợi nhuận khổng lồ trong một khoảng thời gian ngắn.
Cách áp dụng chiến lược giá trung bình (dca)
Nếu đây là lần đầu tiên bạn học chiến lược dca và bạn không hiểu nó hoạt động như thế nào, thì thông tin sau đây thực sự dành cho bạn.
1. Chính sách dca được áp dụng khi nào?
dca là một chiến lược dài hạn đòi hỏi kiến thức nền tảng, tâm lý ổn định và niềm tin vào tương lai của đồng tiền / mã thông báo. Nếu bạn đáp ứng các tiêu chí trên, thì bạn nên bắt đầu suy nghĩ về chiến lược này.
Các chiến lược dca chỉ nên được áp dụng cho các loại tiền điện tử hàng đầu có nền tảng vững chắc như btc, eth, bnb … hoặc các đồng tiền thực sự có triển vọng. Ngoài ra, sự biến động của thị trường cũng ảnh hưởng không nhỏ đến dca. Vì vậy, bạn cũng cần lưu ý vấn đề này trước khi tiến hành đầu tư.
Bạn nên áp dụng chiến lược tính trung bình này cho một đồng tiền tiềm năng nếu:
2. Phương pháp giá trung bình
Phương pháp 1: Giá trung bình yếu : Số lượng coin / token mới được mua ít hơn số coin cũ => giá trung bình thấp hơn giá mua cũ.
Ví dụ:
Phương pháp 2: Giá cân bằng trung bình : Số lượng tiền xu / mã thông báo mới được mua bằng số lượng tiền xu / mã thông báo cũ => Giá trung bình = (Giá mới + Giá cũ): 2.
Ví dụ:
Phương pháp 3: Giá trung bình mạnh : Số lượng xu / mã thông báo mới mua nhiều hơn số lượng cũ => Giá trung bình thấp hơn nhiều so với giá mua cũ.
Ví dụ:
3. Các bước thực hiện dca
Quy trình áp dụng chiến lược dca trong trường mã hóa như sau:
Những lưu ý khi sử dụng chiến lược dca
Để chiến lược tính trung bình theo giá không thất bại, bạn cần ghi nhớ những điều sau:
Kết luận
Trên đây là những chia sẻ rất chi tiết về dca – một chiến lược kinh doanh coin rất quan trọng. Như bạn có thể thấy, điều cơ bản nhất để áp dụng chiến lược này một cách hiệu quả là kỷ luật bản thân tốt.
Mong rằng qua bài viết trên, bạn đã hiểu dca là gì và ứng dụng của nó. Cảm ơn bạn đã quan tâm đến bài viết. Tôi hy vọng mọi người có thể thu được lợi nhuận khổng lồ thông qua chiến lược giá trung bình!
